BlackRock BUIDL

블랙록(BLACKROCK)의 USD Institutional Digital Liquidity Fund,
약칭 BUIDL은 전통 금융과 블록체인 기술을 결합한 혁신적인 기관 투자용 토큰화 펀드입니다.

 

펀드 개요

펀드명

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

출시일

2024년 3월

관리자

BlackRock Financial Management Inc.

토큰화 플랫폼

Securitize

기준 통화

미국 달러

투자 대상 자산

현금, 미국 국채, 환매조건부채권(RP) 등

배당 방식

매일 발생한 이자를 월 단위로 토큰 형태로 분배

최소 투자 금액

500만 달러 (미국 내 자격을 갖춘 투자자 대상)

 

블록체인 및 기술적 특징

블록체인 네트워크

이더리움(Ethereum)을 기반으로 시작하여, 현재는 아발란체(Avalanche), 옵티미즘(Optimism), 아르비트럼(Arbitrum), 폴리곤(Polygon), 솔라나(Solana), 앱토스(Aptos) 등 다양한 블록체인 네트워크로 확장되었습니다.

상호 운용성

Wormhole 프로토콜을 통해 다양한 블록체인 간의 토큰 전송이 가능하며, Circle과의 협업으로 USDC와의 1:1 교환 기능도 제공합니다.

24/7 거래 가능

BUIDL 토큰은 언제든지 승인된 투자자 간에 P2P 방식으로 거래할 수 있으며, 이는 전통적인 금융 시장의 거래 시간 제약을 극복합니다.

 

투자자 혜택 및 활용 사례

안정성

BUIDL은 1달러의 고정 가치를 유지하며, 투자자에게 미국 달러 기반의 수익을 제공합니다.

배당 수익

이자 수익은 월 단위로 토큰 형태로 분배되어, 투자자는 이를 직접 지갑에서 확인할 수 있습니다.

다양한 활용처

• DeFi(탈중앙화 금융) 플랫폼에서의 담보 자산으로 활용
• 스테이블코인(USDC)과의 교환을 통한 유동성 확보
• 전통적인 금융 시장과의 연결을 통한 효율적인 자산 관리

 

주요 파트너 및 생태계

주요 파트너

Anchorage Digital, BitGo, Coinbase, Fireblocks 등

서비스 제공

• 관리자 : BlackRock Financial Management Inc.
• 수탁자 및 관리자 : The Bank of New York Mellon
• 토큰화 플랫폼 : Securitize
• 감사인 :PricewaterhouseCoopers

 

시장 반응 및 전망

BUIDL은 출시 40일 만에 자산 규모가 3억 8,200만 달러를 초과하며, 같은 기간 동안 Franklin Templeton의 유사한 펀드를 능가했습니다. 또한, 2025년 3월 기준으로 자산 규모가 10억 달러를 초과하며, 기관 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있습니다.

BUIDL은 전통 금융의 안정성과 블록체인 기술의 혁신성을 결합한 기관 투자자 전용 토큰화 펀드로, 디지털 자산 시장의 발전과 함께 성장하고 있습니다. 이러한 혁신적인 접근 방식은 향후 금융 시장의 구조 변화에 중요한 역할을 할 것으로 기대됩니다.